Treasury Management für KMU: Liquidität aktiv steuern

Liquidität ist für Unternehmen kein Nebenthema, sondern eine zentrale Steuerungsgröße.
Wer Zahlungsströme aktiv plant, Finanzierungsentscheidungen fundiert trifft und Risiken früh erkennt, schafft Stabilität, Handlungsfähigkeit und unternehmerischen Spielraum.

Dieses Seminar vermittelt ein praxisnahes Verständnis für modernes Treasury Management im KMU-Kontext. Sie lernen, wie sie Liquidität vorausschauend steuern, finanzielle Risiken besser einschätzen, Finanzierungskosten optimieren und freie Mittel strukturiert einsetzen können. Der Fokus liegt dabei auf konkreten Anwendungen, praxistauglichen Instrumenten und direkt umsetzbaren Lösungen für den Unternehmensalltag.

Das Seminar ist speziell auf kleine und mittlere Unternehmen ausgerichtet und zeigt, wie Treasury auch ohne Konzernstruktur professionell umgesetzt werden kann. Anhand von Fallbeispielen, Excel-tauglichen Planungsansätzen und praxisbezogenen Übungen entwickeln Sie ein klares Verständnis für die wichtigsten Stellhebel eines wirksamen Finanzmanagements.

Das nehmen Sie mit

• Liquidität kurz-, mittel- und langfristig systematisch planen
• Cashflow besser verstehen und aktiv steuern
• Finanzielle Risiken frühzeitig erkennen und gezielt begrenzen
• Bankgespräche professionell vorbereiten und Konditionen besser einschätzen
• Finanzierungskosten transparenter machen und Optimierungspotenziale nutzen
• Überschüssige Mittel mit Blick auf Sicherheit, Verfügbarkeit und Ertrag sinnvoll einsetzen

Inhalte:

Treasury Essentials
Sie befassen sich mit den Grundlagen des Treasury Managements im KMU, mit Liquiditätsplanung, Cashflow-Steuerung, Working Capital, Finanzierungsformen, Bankenmanagement, finanziellen Risiken sowie dem professionellen Umgang mit Liquiditätsreserven.

Advanced Treasury & StrategieSie vertiefen die strategische Liquiditätssteuerung, relevante Treasury-Kennzahlen, professionelles Risikomanagement, Hedging-Grundlagen, die Optimierung von Kapitalstruktur und Finanzierung, Verhandlungen mit Banken sowie die Veranlagung freier Unternehmensmittel.